Antiriciclaggio

La nuova disciplina sull’antiriciclaggio invita a graduare controlli e procedure in funzione del reale rischio. Come per il GDPR l’approccio è basato sul rischio, (risk based approach) ed è diretto ad identificare e valutare il rischio insito nell’esercizio di attività finanziarie e professionali svolte da intermediari bancari e finanziari, da commercialisti, avvocati e notai, dai compro oro, case d’asta, case da gioco e da gallerie d'arte. Sulla valutazione incidono fattori quali la tipologia di clientela, l’area geografica di operatività, i canali distributivi, i prodotti e i servizi offerti.

I soggetti obbligati, sanzionabili sia sotto il profilo amministrativo che penale, necessitano di una policy di gestione del rischio interna che dovrà tener conto dei momenti cruciali in cui gli obblighi antiriciclaggio si sostanziano, ovvero:

• a) adeguata verifica della clientela;
  
• b) conservazione dei dati e delle informazioni;
  
• c) monitoraggio nel tempo;
  
• d) segnalazione di operazioni sospette.

Le attività fin qui descritte sono dei trattamenti di dati personali per i quali si fa opportuno non omettere conformità e liceità attraverso:

• e) un’aggiornamento dell’informativa clienti che contempli il trattamento dell’antiriciclaggio;
• f) una corretta identificazione e designazione per iscritto degli incaricati autorizzati ad effettuare suddetto specifico trattamento, un uso ed utilizzo di sistemi di conservazione dei documenti, dei dati e delle informazioni, insieme ad un adeguato sistema di sicurezza idoneo a garantire il rispetto delle norme dettate dal codice Privacy e dal nuovo regolamento europeo. Da qui la necessità di servizi integrati volti ad ottimizzare sforzi ed investimenti.

Offriamo

• Predisposizione ed implementazione della procedura antiriciclaggio interna
• Assunzione della Funzione antiriciclaggio in outsourcing
• Consulenza e supporto in materia antiriciclaggio anche con riferimento alla scelta dei software offerti dal mercato
• Formazione

Tutti i servizi prestati, puntano ad esser conformi sotto il profilo del trattamento dati personali.